フロントエンドロード定義と例|
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目次:
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フロントエンドロード は、購入に支払われた料金です特定の投資。これは投資額のパーセンテージとして表されます。 仕組み(例):
XYZ社のミューチュアルファンドに$ 10,000投資することに興味があるとします。 %フロントエンド負荷
。 $ 10,000の投資のうち、$ 400($ 10,000 x.04)がファンド会社に支払われ、その結果、実際には$ 9,600がファンドに投資されます。理想的には、投資からの収益はフロントエンドの負荷を補うものでなければなりません。この例では、フロントエンドの積立型ファンドは1年で14.6%の価値を得るために11,000ドルに達する必要がありますが、無負荷ファンドは10%のみ返す必要があります。 フロントエンドの負荷は大きく異なります配当、利子、またはキャピタルゲインの再投資に適用されることがあります。多くの場合、投資家は多額の投資をすると、負荷を軽減することができます。負荷の軽減に資する金額は、ブレークポイントと呼ばれ、投資額によって異なります。いくつかのファンドは複数のブレークポイントを持っています。いくつかのケースでは、投資家は投資会社の意思表明書に署名することができます。また、一部の投資は、積立の権利を規定しており、一定期間投資が一定レベルに達した場合には、より低い負担となる。
投資信託の取引情報を見ると、ファンドは、ファンドの純資産価値(またはビッド価格)よりも高い価格を求めるでしょう。
重要な理由:
フロントエンドの負担はミューチュアルファンドに関連する場合がほとんどですが、年金、生命保険およびリミテッドパートナーシップでは、フロントエンドの負荷ミューチュアルファンドが最初に普及したとき、ほとんどはブローカーまたはファイナンシャル・アドバイザーによってのみ購入することができました。ミューチュアルファンドの数と人気が高まるにつれて、「無負荷」と「バックエンド・ロード」の資金がすぐに標準化された。
投資家は、投資家がミューチュアルファンドの株式を頻繁に取引することを阻む。投資するのではなく、手元に相当な金額の資金が必要です。しかし、一般的には、投資家のための適切なファンドを選択するブローカーの専門知識のために、負荷が支払とみなされます。特に、フロントエンドのロード・ファンドが他のタイプのファンドよりも優れているか悪いのかについては、かなりの論争があります。
フロントエンドの負荷およびその他の費用は、ミューチュアル・ファンドの目論見書に開示されています。フロントエンドの負荷は、課金される可能性があるいくつかの種類の料金のうちの1つに過ぎないことを意味します。したがって、投資を比較する場合、投資家はフロントエンドの負荷の大きさだけでなく、各投資に関連するすべての料金を慎重に評価する必要があります。さらに、投資の性質、投資家のリスク許容度、および投資家のタイムホライゾンは、投資を評価する際に常に考慮されるべきです。