インカムファンドの定義と例|
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目次:
概要:
インカムファンド は、ミューチュアルファンド、ETF、配当または利払いを提供する有価証券に投資することにより、
仕組み(例):
所得ファンド は、保有する株式に応じてリスクのある投資を控えめにすることができます。一部のファンドは、安定した配当または利払いを行い、比較的保守的な投資を行う、確立された信用力のある企業からの証券にのみ投資します。他のファンドはREITやジャンク債のようなリスクの高い投資に投資し、他のより保守的なファンドよりも高い利回りを目指す。
他のファンドと同様に、収益ファンドの最大の利点の1つは瞬時の多様化である。しかし、同じファンドに株式と債券の両方を含めると、ある種の所得ファンドが別のレベルの多様化につながる。株式と債券の価格は一般に負の相関関係を持ちます。株価が上がると、債券価格は下がり、逆もまた同様です。一部の所得ファンドは株式市場と債券市場の両方に投資するため、通常、収益ファンドは市場リスクに対するヘッジを追加している。しかし、一部のアナリストは、金利とインフレが低下するにつれて、負の相関はそれほど強くなく、ヘッジは効果的ではないと主張している。
所得を最大化するという目標は、所得ファンド投資家への支払い。多くの所得ファンド(特に「成長および収入ファンド」)は定期的な分配を行わず、代わりに特別な支払いを行います。投資家は、ファンドの目論見書を読み、投資する前に他の調査を行うべきである。
重要な理由:
投資ファンドは投資家が多様な配当や利払いの有価証券プールに投資しやすくする。ファンドの価格は固定ではなく、市況によって変動することに注意することが重要です。しかし、資本増価は、高収入と資本保全の2次的なものです。
所得投資家は、リスク許容度、ファンドの経費レベル、および特定の状況に対するファンドの税効率を考慮する必要があります。目論見書は、ファンドの手数料スケジュールだけでなく、投資方法、目標および戦略、およびファンドマネージャーの背景についても詳述しているため、最も重要な資料です。長期投資の可能性を持つ投資家にとって、所得ファンドは収入を増やし、ポートフォリオを多様化することができます。