地域銀行は、不当な当座貸越手数料のために750万ドルの罰金を科した

地域銀行は、連邦規制当局が、顧客が高価な可能性のあるサービスを望んでいるかどうかを最初に尋ねずに、顧客に課金した違法な当座貸越手数料であるとしているため、750万ドルの罰金を科された。

連邦消費者金融保護局が1,700以上の支店を持つ全米最大の銀行の1つである地域に不法手数料を徴収したことで、何百もの顧客が4900万ドル以上を支払った。

CFPBのリチャード・コードレ取締役は、「当座貸越手数料の問題を非常に真剣に受け止め、消費者が受け止められる保証を得ることを警戒する」と述べた。

また、同局によると、預金先渡し商品については、当座借越と不十分な資金手数料を請求したが、そうしないとしている。

局によると、地域銀行は最大36ドルの当座貸越手数料を請求した。当座預金口座と普通預金口座の両方を保有していたパトロンには、これらの口座がリンクされており、事前の承認なしに、当座預金から現金を引き落として手数料を請求することになります。

一時的なヘルパーと見なされると、当座貸越の保護は、デビットカードの頻繁な使用の増加に伴い、近年銀行にとって大きなマネーメーカーになっています。カードを1回使用する代わりに、1回の不足分の手数料を払ってカードを使用する代わりに、引き出し手数料を1つ引き上げることができます。 。

2010年には、消費者がそのサービスにオプトインしていない限り、銀行や信用組合がATMやワンタイムデビットカードの取引で超過手数料を請求することを禁止する連邦規則が発効した。消費者がオプトインしない場合、銀行は取引を辞退することができますが、料金を請求することはできません。

同局によれば、地域銀行はすでに約4900万ドルの払い戻しを開始している。同社はまた、もはやレディアドバンス（Ready Advance）、デポジットアドバンス製品を提供していないと述べている

「顧客の小規模サブセットが誤って料金を請求されたことを発見した後、我々はCFPBに報告し、料金の払い戻しを開始した」とEvelyn Mitchell氏は電子メールで語った。 「払い戻しの大半が完了し、これらの問題を解決するために内部システムを変更したと考えています。

同局は、同銀行が750万ドルよりも厳しい罰金に直面する可能性があるとしていたが、顧客に払い戻しを行い、上級管理職に注意を喚起した後に自己報告したことを認めた。

火曜日の発表は、2010年の新しい法律により、不公平、欺瞞的または虐待的行為に従事する銀行を認可する法的権限を銀行に与えたため、消費者金融保護局が銀行に対して措置を講じた初めてのことである。

Doug Grossは、個人金融を扱うスタッフライターです。 Investmentmatome 。 Twitterでフォローする @doug_gross 〜と Google+ .

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