貴金属に投資するための簡単なガイド

タイラー・アラン

最近、誰もが金と銀に投資すべきだと主張している広告の氾濫によって、テレビを見たり、ラジオを聞くことは不可能に思えます。主な議論は次のようになっているようです：米ドルの価値は確実に急落するので、金はあなたのポートフォリオの中で唯一の価値があるかもしれません。それは確かに反動的な議論のように聞こえるが、それには妥当性があるかどうか疑問に思う多くの人々を残している。

貴金属の利点

金やその他の貴金属の価格は近年急激に上昇しています。過去5年間で、金の価格は約2倍になり、銀やプラチナなどの他の金属も同様に印象的な高騰をもたらしました。しかし、コモディティ市場は非常に不安定であり、ある日、価格の急上昇はディップと同じように起こります。

長期投資家の主な関心事は、長期的に貴金属が上昇傾向を続けるかどうかである。金の価格が懸念される場合、楽観的な理由はたくさんあります。経済が不透明なときはいつも、金の需要が増えます。投資家は、米ドルやユーロの将来価値が、混乱した通貨市場から安全な避難所を提供するため、貴金属に引き付けられることを心配していました。

連邦準備理事会（FRB）は最近、金融市場を刺激するためにモーゲージ担保証券の主要な購入を行う意向を発表した。経済をより多くの現金で溢れさせるこの開放的な政策は、アナリストの間でインフレ懸念を生み出している。貴金属に投資することで、膨らんだドルからあなたのポートフォリオの価値を守ることができると信じている人もいます。言うまでもなく、連邦準備制度がかなりの期間にわたって拡大政策を追求すれば、より多くの投資家が金を購入する可能性が高くなり、金の価格がさらに上昇することにつながる。

また、中央銀行は、価値が急落する可能性のある通貨から持株を分散させるために、準備金に金を追加している。中国やインドはこの傾向の顕著な例である。中国は米国債に多額の投資をしていることは誰もが知っている。多くのアメリカ人はこれを問題視しているが、中国にとっても問題である。どんな投資家にとっても過度の投資は賢明ではなく、これはまさに中国が直面する問題です。大幅に弱められたドルは、中国の中央銀行投資に大きな損失を与えるだろう。だから、彼らは多様化しようとしており、金はこの努力において主な役割を果たしてきました。昨年、中国は490トンの金を輸入したとアナリストらは信じている。

懸念の原因

金の欠点の1つは、歯科医療以外では工業的に利用されていないことです。しかし、銀と白金はこの問題を抱えていません。抵抗率が低いため、エレクトロニクスの製造には多量の銀が使用されます。同様に、プラチナは、脳神経外科および歯科装置、癌治療用薬物、および有毒物質を二酸化炭素および水に変換する自動触媒コンバータを含む広範囲の品目に使用されている。

業界への銀とプラチナの重要性は、祝福と呪いの両方になる可能性があります。近い将来、銀とプラチナは常に業界からの需要があると確信することができます。しかし、これらの金属は産業にとって非常に重要であるため、それらが過剰採掘される危険性があります。一方、金の生産は、過去10年間でかなり安定していた。

楽観的な理由が多いにもかかわらず、金の劇的な上昇はバブルになる可能性があるという慎重な理由がまだあります。 1980年代、金の価格はピーク値の半分近くまで崩壊し、銀も同様の低下を経験しました。なぜこれが起こったのかははっきりしない。現在、景気の回復に伴って金と銀の価格の崩壊が起こるかどうかは言えませんが、貴金属の価格が急上昇するという保証はありません。

投資する方法

あなたのポートフォリオに貴金属を加える方法はいくつかあります。貴金属のETFに投資したり、鉱山会社の株式を購入したり、物理的なバーやコインを取引したりすることができます。バーやコインを購入することは、長期的な投資家にとって非常に魅力的であり、物資への投資の快適性を好む。多くの頻繁な投資家は、貴金属の物理的な単位を取引することを好むので、価格のわずかな変化から利益を得ることができます。

ゴールドは、「スプレッドベッティング」と呼ばれる投資戦略にとって最も人気のある商品の1つです。基本的な考え方は、低価格で売ることです。このタイプの賭けを作るための便利なツールは、価格売り手が買い手が求めている価格（売り買い価格）と買い手が喜んで購入している価格（売り買い価格）の差です。現物価格は、商品を購入または販売することができる現行の現行価格です。スプレッドは、近い将来に価格が現実的な価値の範囲を表し、現在の現物価格と入札価格との関係は、投資家が取引が継続する際に価格が上昇するか下落するかを決定するのに役立ちます。

スプレッド・ベットは、税金を払わない、レバレッジド・インベストメントの投資であり、これはわずかな初期投資しか必要としないことを意味します。大きな利益と損失の両方が可能です。 長期または短期のいずれかのポジションをとった場合、損益分岐点は、初期投資を回収するために商品が達成しなければならない価格です。収益を上げるには、ブローカーの手数料、口座手数料、保管費などで損益分岐点を超えて、それを超えなければなりません。

多くの点で、貴金属は有望な投資機会を提供します。しかし、あらゆる投資と同様に、慎重な投資家が注意深く検討すべき固有のリスクがあります。

金属の取引を開始するための追加のヘルプについては、これらのブローカーをご覧ください。