中小企業の成功事例：自転車の資金調達サークルとの連携

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ソレ自転車はあなたの典型的な自転車会社ではありません。 2人の大学生によって2009年に設立されたSoléは、オンラインで直接購入したり、ドアに出荷したり、10分以内に組み立てたりできるスタイリッシュで手頃なバイクを提供しています。

「自転車に乗りたい人のためにシンプルなバイクをしたいと思っていました」と、カリフォルニア州ベニスのSoléBicycles社長ジミー・スタンドリーは言います。

2009年には、「フィクシィ」として一般に知られているカスタムメードの固定式自転車が、南カリフォルニア大学や全国のキャンパスで急上昇していました。しかし、Standleyによれば、購入者は自転車を1個ずつ仕上げなければならず、費用はそれぞれ1,000〜2,000米ドルになることがよくありました。

そのため、Standleyは創業者のJonathan ShriftmanとJake Medwellと共に、高品質で使いやすい自転車を作り、コストのほんの一部を提供したいと決めたのです。最初のソレ自転車は、キャンパス内の学生に200〜250ドルで売られました。今日の自転車は、単速または固定ギアクルーザーの場合は399ドルから市内クルーザーの場合は499ドルまでで、ドアには25ドルで出荷できます。

「私たちの高機能・ファッション・フォワード自転車は、自転車のための市場空間での需要を満たしています。これは輸送手段のように個人的な声明です」とStandleyは言います。

Standleyによれば、大学にいながら、ShriftmanとMedwellは同社の最初の在庫を購入した事業を開始するために$ 15,000の助成金を得ました。彼らは卒業後、キャンパス内の自転車の販売から、オンラインでの販売、消費者への直接販売、ソーシャルメディアの活用とサプライチェーンのディストリビューター、製造業者およびその他の部分のカットに焦点を移しました。

「私たちはすべて卒業し、ソーシャルメディアとオンライン世界の仕組みに結びついていたので、オンラインビジネスを変えようとするとどうなりましたか」とStandleyは言います。「私たちのサイトでエンドユーザーに直接販売している私たちと一緒に、私たちはバイクショップの費用のほんの一部で自転車を販売することができます。

彼らはオンラインで自転車を販売して以来、ビジネスを成長させるために利益を再投資してきました。これまでの計画では、ソレは2011年から2013年にかけて毎年売上を伸ばしており、毎年2倍の成長を達成しています。 Facebookには52,000人以上の好きな人がいる。

しかし、ソレエの事業が成長するにつれて、在庫を購入する資本も必要となりました。ソレは銀行から伝統的な融資を受けようとしましたが、厳格な融資基準のために繰り返し拒否されました。

「ローンを得るために必要な担保をもっと必要としていたビジネス。「4年間のビジネスの後、すべての要件のためにそのルートに進むのはまだ難しい」

同社はローンサメを通じて融資を受けていたが、スタンレーによれば、超高金利と60％以上のAPRが得られた。友人や家族は早い段階で会社を助けましたが、それだけを貸すことができました。

「私たちは、Funding Circleの中間地点にいる誰かを見つけて、私たちの事業で次のステップを踏み出すことができたのは、運が良かったです」とStandleyは言います。

助けを求める資金調達サークルに目を向ける

Funding Circleの共同設立者Sam Hodgesは、Soléが直面した資金調達の課題を直接知っています。中小企業のオーナーであるホッジスは、2007年にジムのフランチャイズを拡大するための資金調達を確保できませんでした。

同氏は、この資金調達ギャップを橋渡し、中小企業のオーナーが拡大するために必要な資金にアクセスできるようにする機会を見出しました。 2011年、彼は投資家に直接中小企業に資金を貸す機会を与えるオンライン市場であるFunding Circle USAを設立し、銀行をそのプロセスから切り離しました。

「全国および世界各地の偉大な企業が融資を受けている時代を過ごしています」とホッジズ氏は言います。「偉大な中小企業が、拡大して成長するために必要な資金を手に入れることを支援することは、本当に興奮しています。

ソレは2014年3月にFunding Circleで75,000ドルの3年の長期融資を受けることができましたが、企業は急速に成長しており、在庫のためにさらに多くの資金が必要でした。だから、ソレはローンの規模を12月に16％の4年間で15万ドルに引き上げた、とStandleyは言う。

このプロセスは迅速かつ簡単でした。彼は空港に中国への飛行を待っている間に融資の規模を拡大するために申請し、Funding Circleからローンが処理されていると上陸したときにEメールを送り返した。ソレは約1週間後に融資を停止した。

ソレはファンディングサークルにとって優れた事業です。なぜなら、当社は「強固なトラクションと明確な需要を持つ偉大な製品を持っているからです」とホッジズは言います。

「ビジネスは本当にクリーンであり、財務的には成果が上がっており、基本的には、資本増強、生産拡大、運転資本増強が求められていました。

スタンドリーとソレのチームは結果に満足できなかった。

"これは素晴らしいことです"とStandleyは言います。「これはおそらく夏の最大の夏の間に在庫を増やすのに役立ちました。素晴らしい休日がありました。今、私たちは2015年にすばらしい一年を目指しています。

今年のソレの計画には、ウェブサイトの再設計、3スピード都市巡洋艦（夏までにリリース予定）のような新しい自転車ライン、オーストラリアとヨーロッパへの国際的な展開が含まれます。

「スタンダードは短期間であり、条件や料金は妥当なので、中小企業にとっては本当にすばらしい選択肢だと思っています」とStandleyはFunding Circleについて語っています。

他の中小企業オーナーのためのヒント

ホッジスは、資金調達サークルまたは他の同様の貸し手との融資を探している中小企業経営者のための3つのヒントを提供しています。

1.なぜあなたはお金が必要なのかについて透明で正直である

「問題は、誰かが私たちに本当に意味を持たない回答を与えた場合、それはオペレータが信頼できると信じられておらず責任ある方法でそのお金を使うという理由だけで、言った。

2.事前に必要な書類をすべて集める

Funding Circleを含むすべての貸し手は、2ヶ月の銀行口座明細書、2年間の税務申告、暫定財務諸表、個々の借り手が合法的にビジネス、ホッジズによると。

「中小企業のオーナーにとって、あなたがそのようなものをすべて持っていることを確認することは本当に役に立ちます。それをあなたのコンピュータ上のPDFファイルに入れてください。ローンを申請すると、そのすべてがそこにあり、情報の効率的な転送です」とHodges氏は言います。

3.クレジットをクリーンアップする

中小企業向けローン申請者は、申請前にクレジット履歴を精査し、クレジットスコアがあなたのローン獲得能力に影響し、承認された場合にローンに関連するサイズとコストに影響を及ぼすため、エラーを取り除く必要があります。

「支払いが滞っているかどうかを知ることは本当に重要です」と彼は言います。 'あなたが破産したのなら、それはいつですか？最近だったら、それについての説明が必要です。あなたはあなたのビジネスに租税条約を持っていますか？未払いの請求書のように、あなたのクレジットプロフィールに他の不利な行為はありますか？

良いニュースは、否定的な信用報告書をきれいにすることができるということです。あなたがお金を借りている人に手を差し伸べて、クレジット・ビューローに負のマークを取り除かせるようにしてください。「この作業を行う価値があります」とホッジズ氏は言います。

Steve Nicastroは、Investmentmatomeの個人財務を担当するスタッフライターです。 Twitter @StevenNicastroとGoogle+で彼に従ってください。

あなたの中小企業の資金調達オプションについての詳細と比較するには、Investmentmatome'sをご覧くださいベストビジネスローンページ。ビジネスの開始と資金調達に関する質問への自由なパーソナライズされた回答については、小規模なビジネス InvestmentmatomeのAsk an Advisorページのセクションを参照してください。

Jimmy Standleyの画像とSolé自転車によるSolé自転車。