社会的責任投資には何がありますか？

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かつてはかなり根本的な戦略と見なされていましたが、SRIはバリューベースの投資や持続可能な投資とも呼ばれ、過去数年間でますます人気が高まっています。このタイプの投資は、最近のモルガン・スタンレーの報告書によると、2014年から2016年の間に33％増加しました。

社会的責任投資の理解

社会的責任投資は、あなたが選択していない投資と同じくらいです。武器、化石燃料、賭博、アルコールなどの論争の多い産業から収益を得ている企業は、しばしば除外されます。公正な賃金や環境の持続可能性へのコミットメントのような慣習を通じ、社会的利益を促進する企業が含まれている可能性があります。

つまり、SRIに関心を持つ投資家は、パフォーマンス、経費などの典型的な指標だけでなく、収益源やビジネスプラクティスがその価値に合致するかどうかによって投資を選択することになります。

社会的責任投資ポートフォリオを構築する方法

あなたは、あなたがサポートするビジネスプラクティスを持つ企業の個々の株を選択する作業を行うことができますが、それはちょうど仕事です：仕事。最近、ミューチュアルファンド、インデックスファンド、交換トレードファンドがあります。これらのファンドは、すでにあなたのためにそのようなデューデリジェンスを行っています。

»詳細情報を入手する： ミューチュアルファンドへの私達のガイド

他のミューチュアルファンドと同様に、SRIファンドは、単一の取引で多くの投資の小さな部分を購入することを可能にします。この場合、これらの投資は、ファンドの基準を満たす企業にあります。特定のビジネスプラクティスをサポートし、他人を大事に活用しないことを真に誓っている場合は、ファンドの目論見書にあるファンドの保有額を掘り下げたいと思うでしょう。

目論見書に記載されているファンドの経費率にも注意を払う必要があります。モーニングスターの2017年3月からの資金費用の比較によると、経費率はSRIファンドの場合はわずかですが、それほど高くはありません。

いつものように、多様化と資産配分が重要です。 SRIポートフォリオの構築には、他のポートフォリオのように、適切な資産クラス、すなわち株式や債券に投資しなければならない金額を配分し、地理的な場所、会社の規模、業界。

»基本は必要ですか？ ここでは、多様化とは何か

SRIファンドを購入する場所

SRIファンドは最近、多くのオンラインブローカーを通じて見つけることができますが、オプションを見直し、社会的責任投資のための最良のブローカーのために選考を組み立てることで、単純化しました。

このリストにはCharles Schwabのような有名な仲介業者がいくつか含まれています。しかし、より新しい投資サービスを見過ごさないでください：ロボ・アドバイザー・ベターメントは多様なSRIポートフォリオ・オプションを提供し、投資家が最大30のETFや株式を1回の取引で購入できるようにするMotif Investingは、価値重視投資に重点を置いています。

社会的責任投資パフォーマンス

最後に、大きな疑問：標準と同様、効果的な投資戦略が果たしているか？このアプローチについて疑問が残っていますが、投資オプションの分野を絞り込むことで投資収益率が低下すると言います。言い換えれば、あなたの心にはコストがかかります。

しかし、金融サービス会社TIAAの一部門であるNuveenのこのレポートを含む最近の分析によれば、SRIインデックスはS&P 500指数のような幅広い市場ベンチマークに対して同様のリターンを提供することができます。チャールズ・シュワブ（Charles Schwab）からのこれらの資金のもう一つの見方は、長期的かつ短期的に、非SRIファンドとの競争力があることが判明しました。

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