あなたはPonziスキームを見つけることができますか？バーニーマドフは話す。

バーニー・マドフ氏は、当局が米国の歴史において最大の金融詐欺を犯したことを明らかにした後、2008年12月に逮捕された。今日、フォックス・ビジネス・ネットワークのアダム・シャピロ氏は、マドフとの独占的インタビューを行い、彼の計画の背後にある動機や、詐欺について知っているかもしれないが長年沈黙している他の選手たちの動機を明らかにする。

この詐欺が何年も続くことができた多くの理由の中で、誰もマドフの登録と保管関係を注意深く見る時間をとらなかったという事実です。 2006年までSECに登録しておらず、顧客資産を監督する第三者の保管庫を決して使用していなかったことに気付いたであろう。 Investmentmatomeは、財務アドバイザーとの仕事を始める前に、これらの正確な問題を明らかにするための「Ask an Advisor」プラットフォームを構築し、管理と保管のためにお金を引き渡す前に十分な情報を持っていることを確認します。

私たちはMadoffとのインタビューの前にAdamと話すチャンスを持っていました。彼はこの話を続けることの重要性と投資家がこの種のスキームを将来避ける方法についていくつかの質問に答えました。

Investmentmatome：なぜ今Bernie Madoffと話すことが重要だと感じましたか？彼は判決を受けて何年も変わったのですか？

Adam：Madoffの従業員の一部は、今秋裁判を受ける予定です。バーニーと弟のピーターが刑務所に拘束されています。他の2人は依然として法的手続きに従事しています。犯罪の実際の金額は、紙面に（Madoffの不正な返品に基づく）650億ドル、実際の資本金は1700億ドルでした。マドフ氏は、顧客の元来の投資資金の大半が回収されたと述べているが、これは真実ではない。何万人もの投資家がPonzi Schemeを存続させるフィーダー・ファンドを通じて資金を投資しました。投資家が何かを返すのは疑わしいです。このため中産階級の平均的な投資家は一掃され、依然として正義を求めている。

Investmentmatome：あなたは最初からMadoffの事件に従ってきました - Madoffの顧客に対して、彼の活動が不正であったという赤い旗が一番あったはずだったと思いますか？

アダム：マドフはいくつかの種類のクライアントを持っていました。平均的な投資家は、マドフが詐欺であるかどうかを判断する実際の方法はなかった。彼らの口座情報はすべて詐欺的なものでした。平均的な投資家に赤い旗を掲げた唯一のものは、市場が下がっても月末のポジティブリターンがアカウントに掲示された月でした。財務的に熟練した投資家、ヘッジファンド、およびそれらのファンドを運営した人々は、知られていたはずです。場合によっては、彼らは何かが間違っていたことを知っていたようです。例えば、JPモルガン・チェースは、Madoffに何らかの詐欺が存在していたことを知っている銀行に対する数十億ドルの訴訟において、投資を売っている米国政府や銀行の顧客に警告するための適切な措置を講じなかったマドフにリンクしています。 2008年の秋、銀行は実際にMadoffの私的投資を約2億7,000万ドルで回収し、イギリスの当局に不正行為を起こす可能性があると報告した。しかし、JPモルガンは、不正行為の警告にもかかわらず、お金が出入りした銀行で、マドフの口座に凍結を起こさなかった。

Investmentmatome：投資家はどのようにPonziスキームを見つけることができますか？マドフの規模でPonziスキームを積極的に運営している他の投資アドバイザーがいると思いますか？

Adam：Ponziスキームを見つけるのは簡単ではありませんが、財務アドバイザーと仕事をしているときには、いくつか質問をして助けてください。まず、顧問は何四半期にわたってどのようなリターンを示していますか？それらの戻り値が本当に良いことがあまりにも良かったのでしょうか？意味、彼らは同等の投資ファンドまたはアドバイザーを実行しましたか？第二に、投資顧問が明確に説明して、あなたのお金がどのように投資されているかを理解するでしょうか？バーニーは決して明確で分かりやすい解答を与えたことはありません。顧問が証券取引をしている場合は、I-Aが取引を行っているカウンターパーティーと証券の保管者は誰であるかを尋ねることができます。取引を清算している顧問に相談して、彼らが自己清算していると言ったら、大きな赤旗が浮かび上がるはずです。別の非常に簡単なことは、彼らの本を監査する投資顧問に尋ねることです。それは全国的に認められた会社ですか？最後に、SECに電話して、会社または顧問が実際に登録されているかどうかを調べます。マドフは2006年までSECに登録しなかった。

Investmentmatome：Madoffとの今後の会話から何を期待していますか？どのような種類の質問をする予定ですか？

Adam：私はMadoffと様々な銀行の共謀関係について話します。彼は、いくつかの銀行の役員が彼が詐欺であることを認識していたと主張しているが、彼の役人または銀行が彼の犯罪でどのように共謀しているかを決して説明したことはない。おそらく、彼はいくつかの名前を付けるだろう。私は特に銀行に関するいくつかの質問をするつもりですが、その銀行に関するMadoffとの議論は記録的なものではありませんので、現時点で私の質問をあなたと共有するのは嫌です。乞うご期待！

あなたはPonzi Schemeを見つけることができると思いますか？コメントで、バーニーに聞きたいことがある質問をお知らせください。そして、あなたが信頼できる財務アドバイザーとの質問をする準備ができたら、私たちの 'Ask an Advisor'プラットフォームにアクセスしてください。

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