税額控除ガイドと2018年の20の人気ブレイク

税金控除と税額控除は、あなたが何であるか、彼らがどのように働いているか、どのように追求するかを知っているならば、莫大な節約になる可能性があります。ここにチートシートがあります。

税額控除とは何ですか？

税額控除は、IRSが調整された総所得（AGI）から減算することを可能にし、課税所得をより低くするドル額です。あなたの課税所得が低いほど、あなたの税金控除は低くなります。

税額控除は何ですか？

税額控除は、あなたの実際の税額控除の1ドルに対しての減額です。いくつかのクレジットは払い戻すことができます。つまり、250ドルの税金がありますが、1,000クレジットの資格があれば、750ドルの差額を確認します。 （ただし、ほとんどの税額控除は払い戻しできません）。

表の簡略化された例が示すように、税額控除は、税額控除よりもはるかに大きな税額控除を行うことができます。

*レートの例のみ。米国は累進的な税制を採用している。
	あなたはむしろ持っていますか：
	$ 10,000税金控除…	…または10,000ドルの税額控除？
あなたのAGI	$100,000	$100,000
以下：税額控除	($10,000)
課税所得	$90,000	$100,000
税率*	25%	25%
計算された税金	$22,500	$25,000
以下：税額控除		($10,000)
あなたの税金計算書	$22,500	$15,000

税金控除を請求する方法

一般に、税額控除を請求するには2つの方法があります：標準控除を取るか、控除を箇条書きします。両方を行うことはできません。

標準控除

標準的な控除は、基本的に、あなたのAGIの平方ドルで、質問なしでの削減です。あなたの資格はあなたの出願状況によって異なります。

提出ステータス	2018年課税年度	2017年課税年度
シングル	$12,000	$6,350
結婚し、共同で提出する	$24,000	$12,700
結婚して、別に提出する	$12,000	$6,350
世帯主	$18,000	$9,350

65歳以上の人、または盲人である人は、より大きな標準控除を受けることができます。

控除の項目化

Itemizingは、あなたが資格を取る何百もの税額控除のいずれかを取ることによって課税所得を減らすことができます。あなたが控除できるほど、税金を払うことは少なくなります。

あなたは標準的な控除を項目化するか、または取るべきですか？

選択肢は次のとおりです。

• あなたの標準的な控除があなたの控除された控除の合計よりも少ない場合は、おそらくあなたはお金を項目化して貯蓄するべきです。しかし、通常、明細書には時間がかかることに注意してください。また、控除を受ける資格があることを証明する必要があります。
• あなたの標準的な控除額があなたの明細控除額の合計額を上回っている場合は、標準的な控除をする価値があります。

注：標準控除額は2018年に上がったため、昨年の明細であっても今年はこれがより良い選択肢であることがわかります。

あなたの税務ソフトウェアまたは税務顧問は、いずれの方法がより低い税金控除を生成するかを見るために両方の方法で返品を実行することができます。

個人向けの20の一般的な税額控除と税額控除

そこには何百という控除とクレジットがあります。いくつかの一般的なもののドロップダウンリストと、他のコンテンツへのリンクがあり、詳細を学ぶのに役立ちます。

学生ローン利息控除学生ローンに利息を支払った場合、課税所得から最高2,500ドルを控除します。 （どのように機能するのですか？）アメリカの機会税金控除これは、授業料、本、設備費、学校費に費やした最初の$ 2,000を生活費や交通費ではなく、次に$ 2,000の25％ $ 2,500。 （どのように動作しますか）生涯学習クレジット2018年に授業料と手数料に支払った最初の$ 10,000の20％、最大2,000ドルを請求することができます。生涯学習資格は、アメリカの機会税額控除と同様に、生活費や運送費を適格費用としてカウントしません。コースワークに必要な書籍や備品を請求することができます。 （それはどのように働くのですか）子供と扶養家族の税金控除一般に、13歳未満の子供、能力不足の配偶者や親、または他の従業員が就業することができるように、託児所や似たような費用の最大$ 3,000の20％〜35％ 2人以上の扶養家族に6,000ドルまでの支出があります。 （それはどのように働くのですか）子供の税額控除これは子ども1人につき2,000ドルまで、子ども以外の子供に500ドルを払うことができます。 （それはどのように機能しますか）採用クレジット2018年の税年度では、この項目は子供1人当たりの採用費用で13,840ドルまでをカバーします。 （どのように動作しますか）所得税の信用度の獲得このクレジットは、あなたの子供の数、あなたの婚姻状態、およびあなたの額によって、2018年課税年度に519ドルから6,431ドルの間になります。あなたのAGIが約55,000ドル以下であれば探検するものです。 （それはどのように働くのですか）慈善寄付控除項目化すると、あなたの納税所得から衣服や車などの現金や財産にかかわらず、慈善財産の価値を差し引くことができます。 （それはどのように機能しますか）医療費の控除一般的に、課税年度の調整総収入の7.5％を超える、適格で未払いの医療費を差し引くことができます。 （それはどのように働くのですか？）州および地方税の控除財産税と州および地方税または販売税のいずれかを組み合わせて最高10,000ドル（別途結婚申告した場合は5,000ドル）を差し引くことができます。 （財産税控除と売上税控除の仕組み）住宅ローン利息控除住宅ローン利息控除は住宅所有をより手頃なものにする方法として宣伝されています。適格住宅所有者が支払った住宅ローンの金額で課税所得を減額することによって支払う連邦所得税を削減します。（どのように動作するか）ギャンブルロス控除ギャンブルロスと費用は、ギャンブル賞金の範囲でのみ控除可能です。だから、宝くじのチケットに100ドルを費やすことは、あなたが勝ち、少なくとも100ドルも報告しなければ、控除できません。あなたが勝つ額よりも多くを差し引くことはできません。 （どのように働くのか）IRA寄付控除伝統的なIRAへの寄付を差し引くことができるかもしれませんが、控除できる額は、あなたまたはあなたの配偶者が職場の退職計画の対象であるかどうか、 （どのように動作するか）401（k）寄付控除IRSは給与から401（k）に直接振り替えるものはありません。 2018年には、そのようなアカウントに年間最大18,500ドルを振り込むことができます。あなたが50歳以上であれば、$ 24,500まで拠出することができます。これらの退職勘定は通常、雇用主によって後援されますが、自営業者は自分の401（k）を開設することができます。 IRA、401（k）、403（b）、または特定の退職プラン（共同提出の場合は4,000ドル）への寄付で最大2,000ドルの10％から50％を実行します。割合は、あなたの申請状況と収入によって異なります。 （どのように機能するのですか？）健康貯蓄勘定控除HSAへの拠出は税額控除が可能で、資格のある医療費として使用する限り、払い戻しは免税となります。 2018年に、自己控除可能な高額控除可能な医療保険があれば、最高3,450ドルまで拠出することができます。あなたが家族の高額控除対象範囲を持っている場合は、最大$ 6,900を拠出することができます。自営業費の控除フリーランサー、請負業者、およびその他の自営業者には、多くの貴重な税額控除があります。 （ホームセンターの控除）自宅の一部をビジネス関連の活動のために定期的かつ専有的に使用している場合、IRSでは関連する賃貸料、ユーティリティー、不動産税、修理、保守およびその他の関連費用を償却することができます。 （どのように働くのですか）教育者の控除あなたが学校の教師またはその他の資格のある教育者であれば、教室用品に250ドルを差し引くことができます。住宅エネルギークレジット2018年に太陽熱温水器やソーラーパネルなどの太陽エネルギーシステムの設置費用の30％を得ることができます。

次は何ですか？

• 行動を起こしたいですか？

  調べる 税金控除の対象

• もっと深くダイビングしたいですか？

  見る 今年のキャピタルゲイン税率

• 関連するものを探検したいですか？

  見積もり あなたの税金控除または払い戻し