典型的なミューチュアルファンドの費用比率は何ですか？

あなたが投資にあまりにも多くの支払いをしているかどうかを知るために、または良い取引を得るために背中を叩く必要があるかどうかを知るためには、ブローカーが提供する資金を買い取って、 。

経費率とは何ですか？

経費率は、あなたの投資のパーセンテージとして表現される年間報酬です。つまり、期間が意味するように、ファンドの経費に向かう投資の比率です。あなたが1％の経費率でミューチュアルファンドに投資する場合、投資された1,000ドルごとに年間10ドルを支払うでしょう。その資金はファンドへの投資から払われます。つまり、その請求の手数料はかかりません。これは、これらの料金が見逃しやすい理由の1つです。

もう一つの理由は？彼らは見つけるのが簡単ではありません。ファンドの目論見書を掘り下げなければなりません。ファンドのウェブサイトで入手できます。また、オンラインブローカーまたは退職プランプロバイダーのウェブサイトのファンドの情報ページを参照することもできます。財務アドバイザーと仕事をする場合は、これらの経費に関する情報も共有する必要があります。

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投資手数料の計算

時間の経過とともに、経費率は本当にあなたの利益を食べることができます。この計算機は、2つの経費率の差が時間とともにどのように加算されるかを示します。

典型的な経費率は何ですか？

あなたがあまりにも多くを払っているかどうかを知るためには、どれだけ支払うべきかを知ることが役立ちます。これらの手数料は、同じ種類のファンドであっても大きく異なります。例えば、あるブローカーが提供するStandard&Poor's 500ファンドは、他のブローカーが提供する同様のファンドよりも大幅に料金を請求することができます。簡単なスイッチを使用すると、返品を犠牲にすることなくお金を節約できます。

あなたが投資にあまりにも多くの支払いをしているかどうかを知るために、または良い取引を得るために背中を叩く必要があるかどうかを知るためには、ブローカーが提供する資金を買い取って、 。同様に、他のブローカーが提供しているファンドを見ることができます。切り替えは、面倒な価値があるほどの節約をもたらすかもしれません。

また、さまざまなファンドカテゴリの資産加重平均経費率を知ることで、あなたがどこに立っているかを知ることができます。この数字は、投資家が支払っている平均経費率を表しています。

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ファンドの料金を比較する際には、リンゴとリンゴを比較すること、つまり、同じタイプと同じ投資手法の両方のファンドを比較していることを確認してください。積極的に管理されたミューチュアルファンドは、日々の投資判断を下す専門的なマネージャーを雇用しています。これらのファンドは結果としてより多くの料金を請求する。インデックスファンドや為替トレーディングファンドのようなパッシブファンドは、プロフェッショナルなマネージャーを雇っているのではなく、インデックスを追跡しています。そのコストを節約することで、投資家に低い報酬を請求することができます。

経費率は投資家が支払う1つの手数料です

はい、あなたはこれらの手数料に集中して理解する必要があります。しかし、あなたはまた、あなたのポートフォリオを牽引する他のコストも見たいと思っています。

ポートフォリオの一部に株式取引が含まれている場合は、各取引で手数料を支払うことになります。これらの手数料は通常、株式のような取引所で取引されるため、取引所ファンドにも適用されます。しかし、今日では、多くのフルサービスブローカーやIRAアカウントプロバイダが手数料のかからないETFを幅広く提供しており、ETF取引にかかる費用を避けることができます。

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その他の費用には、401（k）の管理手数料または他の雇用者提供の退職制度、ならびに投資信託の売却が含まれる。

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Arielle O'Sheaは個人金融のウェブサイトInvestmentmatomeのスタッフ執筆者です。 Eメール： [email protected] 。 Twitter： @arioshea .

2017年8月2日更新。