ウォーレン・バフェットの3つのレッスンがあなたをより良い投資家にする

10年前、ウォーレン・バフェットは、今後10年間スタンダード・アンド・プアーズ500指数を上回るヘッジファンドのファンドを選択する投資家に挑戦しました。億万長者のスーパーインベスターの目的は、すべての管理手数料を考慮した上で、インデックスファンドに受動的に投資した資金が積極的にマネーを上回ることを新たに証明することでした。

ベットで彼を連れてきた男は、今春に敗北を認めた。それは個人投資家のための強力で自由なレッスンであり、すべての特典がヘッジファンドへの投資に余裕のある人に行くわけではないことを思い出させるものです。

バフェット氏は、ヘッジファンドのファンドを選んだ投資マネージャーのテッド・シーデス氏と賭けた。セイデスのファンドは、2016年末まで、S&P500インデックスの85％と比較して、管理報酬後に22％の収益を得た。 Seidesにとって、管理報酬は総収益の約60％を占め、手数料が引き出される前に約55％を得ることができたことを示唆しています。

指数は、手数料ベースでヘッジファンドのファンドを打ち負かしただけでなく、手数料ベースでそれを打ち破った。マウントされた料金。セイデスがヘッジファンドのファンドを選択しなければならないという賭けは、管理手数料の2つの層を意味すると規定されている。これらすべての手数料は、Seidesのまあまあのプレフィックス・パフォーマンスを明るく戻すものになりました。

最近、バフェットは彼が賭けを繰り返すことに興味があると述べた。 1人の投資マネージャーが見込み客に飛び出したが、87歳のバフェット氏は、10年後に賭け金が切れる年齢を挙げて、まもなく退社した。しかし、バークシャー・ハサウェイの最高経営責任者（CEO）は、「S&P500はプロの経営者の大多数が手数料を払って顧客に達成するよりもうまくいくだろうということは間違いない」とCNBCの報道によると、

個人投資家のための3つの大きなテイクアウェイ

彼の賭けのバフェットのゴールの1つは、株式市場とお金を稼ぐ方法について個人投資家にいくつかのことを教えることでした。いわゆるオラクルのオラクルは、長い間知恵のフォントであり、投資家がバフェットの賭けから取り除かなければならない3つの事柄がここにあります。

あなたは良いリターンを得るために金持ちになる必要はありません

投資できる人は誰でも、低コストのインデックスファンドに投資する能力があります。 S&P 500指数を追跡する為替トレーディングファンドおよびミューチュアル・ファンドの経費率は低く、近年は手数料がさらに安くなり、しばしば年間0.1％以下になります。バフェットが「2人と20人の集団」と呼ぶヘッジファンドとよく似ています。ファンドの業績や利益の20％にかかわらず、毎年投資資産の2％を占めます。言い換えれば、ヘッジファンドは高価なアドバイスを提供しますが、通常、個人が安価に見つけることができるインデックスファンドのパフォーマンスが低下します。

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2.受動的な投資は魔法を働かせることができる

バフェットの賭けの秘密の1つは、彼が効果的にインデックスファンドの受動的な投資家であり、賭けの開始時に買い、その後10年間保有するということです。彼は積極的に取引をしていません - それはひどく利益を傷つけることが示されています - そして、それは彼の購入を時間を掛けることを試みて、毎日市場に出入りしている人より有利です。

調査によると、パッシブ投資は、任意の年に活発な経営者の83％から95％を上回っています。これは、簡単かつ簡単に資金を使って専門家を追い抜くことができる個人投資家にとって大きな勝利です。

3.悪い時に投資を続ける

バフェット氏は、経済が崩壊し金融危機が発生する直前に、2007年に市場で過去最高を記録した近くで賭けを開始した。依然として、S&P500指数はヘッジファンドのファンドを手際よく打ち負かした。さて、バフェットが市場が落ちたときにバフェットが株式を買っていて、株式が安い時に彼の立場に加わっていたかどうかを考えてみましょう。彼は定期的にお金を追加するだけで専門家を押しつぶしてしまったでしょう。

その戦略は賭けの条件では許されませんでしたが、それは個人投資家がそれを使用するのを妨げません。これにより、ドルのコストを平均化し、定期的に市場に参入し、安く購入する機会として市場の低迷を利用することができます。

バフェットの個人投資家のための簡単な計画と同様？バフェットが使用したような受動的な資金への投資を開始し、低コストで高価な投資マネージャーを圧倒する方法を学ぶのは簡単です。