富裕層のプロファイル：長期的な投資

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長期的な投資には、3つの簡単な決定に注意を払い、多くの忍耐を払う必要があります。投資を学んだ学者のほとんどが、リスク調整後のリターンを最大化する可能性が最も高いと言います手数料の最小化, ポートフォリオを多様化するそして税金を最小化する:

1.低額料金。 ポートフォリオパフォーマンスの最大の悪影響は引き続き高い手数料です。高価な手数料、ファンド手数料、顧問手数料が必要になります。 1〜2％のアドバイザリー手数料は多くのようには聞こえないかもしれませんが、5-6％の市場では、総利益の3分の1以上を手数料に捧げているかもしれません。テクノロジーの進歩により、手数料ゼロと総手数料が0.5％を大幅に下回る魅力的な投資管理サービスを見つけることが可能になりました

2.多様化と再バランス。 学術研究は、多様化したポートフォリオが、株式または少数の資産クラスのみで構成されたポートフォリオに優れたリスク調整後収益をもたらすことを再び証明しています。それは直感的ではないかもしれませんが、多様化したポートフォリオは、自動的に再調整されたときに最も効果的です。これは、勝者を売り、敗者を増やすことを意味します。多種多様な資産クラスおよび市場における低コストのパッシブETFの利用により、ソフトウェアベースのサービスが多様化したバランスのとれたポートフォリオを最適に管理することが可能になりました。

3.税効率と税務損失の収穫。 ベンジャミン・フランクリンは死と税をこの世界で確かな唯一の2つのものとして有名に挙げた。しかし、投資家が多すぎると、税金を考慮せずに投資判断を下すことになります。パッシブインデックスファンドに投資し、課税勘定および繰延退職勘定の配分を選択する際に、異なる資産クラスに課税される率を考慮して、税金を最小限に抑えることができます。最も重要なのは、最も洗練されたサービスは、ポートフォリオのリスクとリターンの特性を維持しながら、継続的に税務上の損失を収集することです。税務上の損失の収穫は、毎年ポートフォリオの価値の少なくとも1％を税金控除で節約できます。

成功のために自分自身を設定する

これらの特性を正しく得るだけでは不十分です。個人として、行動金融研究は、我々が常にお金で合理的ではないことを示している。多くの研究では、個人投資家は、金融市場が上昇して衰退するまで売るまで投資しないことが示されています。 DALBARによると、このタイプの行動は、平均投資家がテーブルに4％も残すように導く毎年.

成功した投資家は、市場の時間を守るために基本的な人間の本能と戦い（一貫して可能ではないことが再度証明されています）、代わりに着実に安定して投資ポートフォリオに追加貯蓄を行ってください。

ウェルスフロントソリューション

ウェルスフロントは課税会計、IRA&401（k）ロールオーバーを扱うことができます。ウェルスフロントは、ソフトウェア業界で最も大きく成長している財務アドバイザーです。私たちの使命は、会計上の最小限度やコストをかけずに、税金喪失の収穫など、主要金融機関や私的資産管理者が提供する高品質の財務アドバイスにアクセスできるようにすることです。

当社のサービスは、完全に多様化し、定期的に再調整された個人向けのオンライン投資口座を管理しています。最低限、最低残高は5,000ドルです。あなたの最初の$ 10,000は無料で管理され、$ 100,000以上のアカウントは、追加料金なしで自動化された継続的な税務上の収穫を受け取ります。ウェルスフロントのサービスは手数料無料で、10,000ドル以上の場合は0.25％しか課金されません。