インデックスファンドとは何ですか？あなたは1つに投資すべきですか？

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特定の市場指数を構成する個々の株式、債券または有価証券を購入するために複数の投資家から資金をプールする
彼らは、市場インデックスを追跡するので、リスクを最小限に抑える良い方法です。これは、一般的に時間とともに価値が上昇します
彼らはプロのブローカーによって毎日管理されるミューチュアルファンドよりも手数料が低い受動的な投資であり、しばしばより良いリターンを示します
彼らの潜在的な利益と損失は、市場を打ち負かすことを試みる管理された資金

インデックスファンドは、その保有が特定の市場インデックスと一致または追跡するミューチュアルファンドの一種です。これは手放しで、ほとんどの場合、この種の投資を使って多様なポートフォリオを構築して収益を上げることができます。

これは、インデックスファンドが市場を打ち破ろうとするのではなく、マーケットの平均と比較して高い収益を得るためです。代わりに、これらのファンドは、インデックスに上場しているすべての企業の株式を購入し、インデックス全体のパフォーマンスを反映させようとします。

インデックスファンドは、投資家のポートフォリオのリスクをバランスさせるのに役立ちます。市場スイングは個々の株式と比較してインデックス全体で変動が少ない傾向があるためです。

»始める準備はできましたか？ インデックスファンドへの投資方法

インデックスファンドについて知っておくべき重要なこと

彼らは市場全体を買う間接的な方法です。 インデックスファンドは、インデックス全体を構成する証券を購入します。たとえば、インデックスがスタンダード・アンド・プアーズ500（米国最大の企業500社のインデックス）を追跡する場合、ファンドはインデックスに掲載されているすべての企業の株式を購入します。投資家は、ファンドから株式を購入します。その値は、追跡されている指数の損益を反映します。

敗北を受け入れることによって、あなたは実際に勝利する。 個々の株を選ぶと、おそらく市場を上回ることはないでしょう。プロの研究者でさえそうではありません。調査によると、2001年から2016年にかけて、アクティブなファンドマネジャーの90％以上がベンチマーク指数を下回っています。だから、市場の利益を達成することは、市場を打ち負かすことよりも確かな賭けであり、それはインデックスファンドの目的である。

インデックスファンドは投資家にとってますます人気が高まっています。 モーニングスターによると、積極的に管理されたミューチュアルファンドと米国の為替トレーディングファンドは約5140億ドルの流出を見せたが、パッシブマネージドファンドは2014年4月から2017年4月までに約1.6兆ドルの新規資金を獲得した。一般的に燃料関心を助けてきた。

インデックスファンドは、さまざまな資産クラスにわたって利用可能です。 投資家は、小規模、中規模、または大規模な資本価値を持つ企業に焦点を当てた資金を購入することも、技術やエネルギーなどの分野に集中することもできます。これらのインデックスは、おそらく最も幅広い市場インデックスよりも多様化しているわけではありませんが、セクター内の少数の企業で株式を購入する場合よりもはるかに優れています。

あなたのために何が入っていますか？

個々の株は上昇したり下がったりすることがありますが、インデックスは時間とともに上昇する傾向があります。 インデックスファンドでは、弱気市場で雄牛のリターンを得ることはありません。しかし、市場が空になるにつれて沈む単一の投資で現金を失うことはありません。 S&P 500は、1928年以来、年間平均約10％のリターンを記録しています。

インデックスファンドは、あなたの利益を蝕むことの少ない手数料を持っています。 経費率と呼ばれる手数料や手数料は、管理勘定よりも少ない作業しか必要としないため、インデックスファンドの場合は低くなります。あなたは誰かが財務諸表を勉強し、何を買うべきかを呼びかけるための支払いをしていません。

インデックスファンドは、ポートフォリオの多様化を支援します。 すべてのミューチュアル・ファンドと同様、インデックス・ファンドはリスクを分散させ、投資家に保守的でリスクの高い投資の選択肢を広げるとともに、業種と資産クラスの幅広い組み合わせを提供します。

インデックスファンドは理解しやすい。 投資戦略は非常に複雑ですが、インデックスファンドは「あなたが見るものはあなたが得るものです」という質を持っています。彼らは、彼らが縛られているインデックスの財政的進歩を追跡することだけを約束します。

インデックスファンドとそのポートフォリオにおける役割を理解するためのその他のリソース：