財務アドバイザーに何を伝えるべきか
ä¸è¦å²ç¬æåçæ§
目次:
あなたはお金を管理し、あなたの目標を達成するのに役立つ良い財務プランナーを見つけました。おめでとう、それは大きな一歩です。
今や跳躍が始まります。それが呼ばれる理由があります 個人的 ファイナンス。あなたの人生のほとんどは、財務上の意思決定に影響する可能性があるので、ドルとセント以上のことについて話をする準備をしてください。
ミズーリ州セントルイスにあるバッキンガム戦略財務部の有資格財務プランナーおよび関連財務アドバイザーであるEmilie Schafferは、次のように述べています。「顧客がよりオープンになればなるほど、より良い計画を立てることができます。
顧問と働くことは、財務書類を引き渡すことを超えています。財務アドバイザーと面談する際に、あなたが共有しておくべきことがあります。
»関連： オンラインサービスを使用していますか？あなたのロボアドバイザーに相談する方法は次のとおりです
事実 - すべて
あなたの財務顧問は、あなたが一緒に仕事を始めるときに文書を要求します。これには、口座明細書や納税申告書から、あなたがどれくらいの額を払うのか、どれくらいの額を払うのかなどが含まれますリストはあなたが予想していたよりも広いかもしれません。退職に関する助言のみが必要だと思っても、401（k）以上の陳述書を用意してください。
最良の結果は、クライアントがすべての関連情報を共有しようとしている場合です。
Carl Goodin、認定金融プランナー「最良の結果は、クライアントが関連するすべての情報を共有する意思がある場合です」と、ミズーリ州エリスヴィルにあるFinancial Planning Associates Inc.の財務プランナーであるCarl Goodinは述べています。
これには、プランナーが管理しない投資口座も含まれます。完全な範囲を知ることは、アドバイザーが適切に多様化した計画を作成するのに役立ちます。
»関連：あなたのために最高の財務アドバイザーを探す方法
あなたの目標と価値
これは、「もっと貯蓄したい」「快適な退職をしたい」といった一般的なものよりも深刻です。
マサチューセッツ州ロックランドにある女性のための富裕層指導者の認定金融プランナーとオーナーであるテレーズ・ニクスラスは、「数字だけではありません。 "あなたはそれらの数字が何であるかを知りたい。
次のような質問を考えるように準備しておいてください。あなたにとって何が最も重要ですか？残りの人生で何をしたいですか？
次のような質問を考えるように準備しておいてください。あなたにとって何が最も重要ですか？残りの人生で何をしたいですか？何が夜にあなたを助けますか？
Schaffer氏は、これらの質問をするとクライアントはしばしば一時停止すると述べています。 「彼らは、退職の目標と計画について話をしていると考えていることがよくあります」
あなたの価値観は、財政的な写真の色と形を与えます。 「目的は、個人として、人間としてクライアントを知ることです」とSchafferは言います。 「テーブルの上には何もない」
あなたのお金の経験
お金についての態度は早期に確立されるので、プランナーがあなたの最古のお金の思い出を尋ねるならば、驚かないでください。あなたの背景について知ることは、プランナーがあなたの視点を理解するのを助け、また、表面に偏りをもたらすことができます。
「クライアントは、「不動産について私に話さないでください。私は一度賃貸物件を買ったが、大きな損失を被った。私は株式を一度買いました、そして、それは下って行きました、そして、私は損失を被った "または"債券について私に話をしないでください… "" Goodinは言います。これにより、発生する可能性のある誤解に対処することができます。私の仕事は教育の大部分です。"
間違いさえ
退職を控えることを怠る、クレジットカードの負債を使い切るなど、恥ずかしいことを分かち合うことを避けてください。ファイナンシャルプランナーはこれまでにすべてを見てきました。 Schafferは、1年の間、不必要に50,000ドルのクレジットカード債務の秘密を保持していた1人の顧客について語っています。 「われわれの役割は、後ろ向きに見るのではなく、現実的な期待を設定し、可能な限り最良の結果を出す計画である」
年齢とともに悪いニュースは良くなりません。あなたが罪悪感にぶつかったとき、それを支払っている唯一の人はあなたです。
Therese Nicklas、認定金融プランナーニックラスは次のように述べています。「年齢とともに悪いニュースが得られない。あなたが罪悪感にぶつかったら、それを支払っている唯一の人はあなたです」。
大小の決定
財務アドバイザーの範囲外のものもあります。通常、彼らはセラピストや弁護士ではないので、感情的な問題を扱うことや法的助言をすることはできません。そして、彼らはあなたの離婚や最後の選挙であなたが投票した人のすべてのひどく詳細を聞く必要はありません。
ワシントン州リッチランドにあるAvea Financial Planningの有資格財務プランナ、Angela Furubotten-LaRoseeは、議論するには財務的な問題はほとんどないとは言えません。私は車を買うかリースするべきですか？私は大人の子供にお金を貸すべきですか？アルツハイマー病の恐れがある場合、私はどのようにして退職を計画すべきですか？
「私は、クライアントとの関係を築いて、信頼できると思っていて、私とほとんど何でも共有できると思っています」とFurubotten-LaRoseeは言います。 「私は過度の話し合いに危険があるとは思わない。あなたの人生と財政は絡み合っています。
この記事はInvestmentmatomeによって書かれ、もともとThe Associated Pressによって出版されました。
