彼は私のオフィスに座り、金を買いたいと言った。私たちは銀行の支店で金を直接販売していません。しかし、私たちは金を鉱山するいくつかの企業に投資する貴金属のミューチュアルファンドを提供しています。

この顧客は、金、鉱業および貴金属セクターに焦点を当てたバランスのとれたミューチュアルファンドへの投資について何も聞きたくありませんでした。彼が望んだのは、金を直接購入することでした。それはまさに彼が自己勘定の仲介口座を使って行ったことです。

彼はなぜ金を買いたかったのか、彼に尋ねました…彼は彼の友人に、金の値段が上がるというニュースを見ていたからです。顧客は金を買いに行く機会として金を買ったが、それを望んでいないのだろうか？

2週間後、同じ顧客が$ 10,000の投資が約$ 8,000に下がったので私のオフィスに戻った。満足していない。結論？私のクライアントは非常に多くのレベルで台無しになったし、物事をより良くする方法も知らなかった。それが私が入った場所です。しかし、まず、彼がどうしたのかを見てみましょう。

フレンドのヒントを買う：

古典的な間違い。あなたのバディは、あなたが諦めることのできないヒントを持っています。しかし、ここでは取引があります：あなたがそれを聞く頃には、おそらくそれほど熱くないでしょう。

これは私の助言です。あなたの財務顧問に聞きましょう。彼は財政の学位を持っていて、あなたの友人はおそらくそうではありません。財務アドバイザーは、バランスの取れた財務アドバイスを提供するように訓練されています。 彼のリスク許容度を無視：

私のクライアントが一連の質問に答えた後、彼らはクライアントに迅速な打撃を与えるのを助けるのではなく、長期投資戦略に集中します。彼の時間軸とリスクのある慰め水準を比較すると、彼は実際にバランスの取れた投資家であると判断しました。高リスクの投資家ではなく、あなたの自然な投資の本能に逆らってください。あなたの投資家のプロファイルがあなたがバランスの取れた投資家であると言っている場合、あなたが快適である以上のリスクを取ろうとしないでください。非常に頻繁に、リスクの高い投資を購入する人々は、変動を経験したときに市場への信用を失い、彼らは他の極端な状態になり、低利の貯蓄口座にお金を貯めることになります。

そして長期的な成長があなたの目標であるべきです。それがウォーレン・バフェットの焦点です。彼は、株式を保有するための彼の好きなタイムラインが「永遠」であると言うことで有名になった。それでは、「永遠」株をどのように特定していますか？これらの企業は、通常、競争よりも巨大で永続的な利点を持ち、現金をたくさん持ち、太った配当をして大量の株式を買い戻し、残りの株式の価値を高めます。 （私の同僚であるElliott Gue氏は、「このベスト・ストックを保持するベスト・ストックズ」をリリースしました。 このレポートのコピーを入手するには、

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1つのバスケットに多額のお金を払う： リスクの高い投資はすべてうまくいっていますが、顧客が後で学んだバランスのとれたポートフォリオに組み込む必要があります。高リスク投資は長期的に大きな利益をもたらす可能性を提供しますが、あなたの貯蓄を失う可能性。リスクが高いということは大きな変動を意味し、長期的に利益を上げるためにはダウンタイムに投資を続けなければなりません。 1つの孤立したセクターや1つの株式に投資するなど、リスクの高い投資が夜間にお金を稼ぐのに役立つことは非常にまれです。

よりスマートな投資ソリューションは、バランスの取れたポートフォリオへの高リスク投資の小さなパーセンテージ（リスクの快適性レベルに応じて、全体のポートフォリオの5％から15％）を追加することです。これにより、すべての資金をラインに投入することなく、必要な投資を受けることができます。市場が下落すれば、ポートフォリオ全体のわずかな部分しか影響を受けません。 一方、クライアントの財政的ミスから何を学ぶことができますか？

投資ミスをした場合、お金を返済できる可能性は非常に高いですが、一晩では発生しません。クライアントへの私のアドバイスは遅く、着実に投資競争に勝ちました。投資損失から回復している場合は、短期的にキャピタルゲインの可能性がある利子または配当収入の安定した流れを提供する低リスクから中リスクのミューチュアルファンドまたはETFに投資してください。これはあなたの損失をゆっくりとしかし確実に回復させるのに役立ちます。

当社は顧客のポートフォリオを、国内債券や株式などのリスクの低い投資を含むように再調整した。私たちはまた金を少し投資しました。彼を幸せにするだけです。これは、ファイナンシャル・アドバイザーと顧客が作らなければならない妥協案です。

投資の答え：

金を買った人はどれくらい金を買ったのですか？いい投資ですか？真実は、あなたがニュースの投資のヒントについて聞いているなら、それはブームの後である可能性が最も高く、それはおそらく "大きなお金"を作るには遅すぎます。投資家は一晩中金持ちにならない。お金を稼ぐための鍵は、時間をかけて市場を動かすことではなく、時間の経過とともに着実に成長するバランスの取れたポートフォリオに投資しているところです。