4あなたはファイナンシャル・アドバイザーを求めていない質問を明らかにする|

機密情報を共有し、夢や目標について話し合うことになります。しかし、それを軽く、たとえ馬鹿げても、四分の一が過ぎると残念になることがあります。パートナーシップがあなたが期待したリターンを生み出していないことに気づきます。確かに、財務プランナーと理想的なマッチを見つけるには、仕事が必要です。チェックする資格、調査する専門的な背景、インタビューするクライアントがあります。しかし、あなたはそこで止めることはできません。一緒に働くことが約束を果たしているのか、厄介な結末を予定しているのかを評価するのに役立つ難しい質問をする必要があります。多くの人々は潜在的な顧問に非常に疑問を抱かない。フィリップ・ボードは、200人以上のクライアントのうち、カリフォルニア州アップランドにあるオン・ファイナンシャルの1社に10％未満の人がインタビューをしていると報じています。多くの人が誰かから紹介され、このシナリオでは、「すでにある程度の信頼関係が暗示されています」と彼は言った。 信頼は遠くに行くが、他の多くの要素が考慮される価値がある。それでは、災害を避けて最初の時に正しいアドバイザーを選んでください。これらの4つの簡単な質問： 1。 否定的な結果をもたらすことができますが、それはあなたが不一致かどうかを尋ねる方法です。おそらく計画者は、あまりにも多くの手持ちを望んでいた元の顧客、つまり想定しているかもしれない種類の顧客についての逸話を提供するでしょう。あるいは、顧客によっては、財務的なリターンに関する期待が分かれていた可能性もあります。それは投資哲学にまで下がる可能性もあります。取締役会は、「長期にわたる買収（戦略）が唯一の方法だと強く信じている顧客を抱えていた」と述べた。 「そういう気持ちであればOKですが、私はそうではありません」 2。 ETFとは？株式のように毎日売買することができますが、ミューチュアルファンドの多様化を提供する為替ファンドについては、情報が不十分であることを心配しないでください。これらの証券は複雑であり、それはアドバイザーの忍耐力と難しい概念を説明する能力をテストするための素晴らしいツールになります。 [投資の特徴：これらの通貨ETFで外国為替にエクスポージャーを与える]「顧問があなたにすべてを説明する時間を取って、彼らが話していることを理解できるようにしたら、それは本当に重要だと思う」とロジャーWohlner、アーリントンハイツ、イリノイ州の財務顧問。 "私は、クライアントが誰にも簡単に説明できないものはないと確信しています。" 3。あなたの顧客層の人口統計は何ですか？ あなたは、あなたの年齢層と生活段階で他人と働き、投資するために類似の資産を持つ人が欲しいです。 「10年以上も引退している人々と仕事をしていると言えば、まだ退職していないが、彼らは仕事に慣れているクライアントのタイプに大きな違いがある」と述べた。 4。あなたの外の利益は何ですか？この関係は、ドルとセントに関するものではありません。 「あなたがアドバイスされているなら、あなたはそれらを知っていて、彼らのアドバイスに感謝したいと思っている」と理事会は述べた。興味について質問することは、あまりにも個人的なことをすることなく誰かを学ぶ方法です。結局のところ、市場の自由落下中や就職後にあなたを落ち着かせるかもしれない人物です。あなたは、あなたが信頼している人とあなたがクリックした人から安心している言葉を聞きたいと思うでしょう。 「私は時々顧客にユーモアのセンスがない人がいました」と理事会は言いました。 「そのクライアントは私のものではなく、自分の意思決定を長く続けることはありませんが、通常は接続がないために長く滞在しません」ファイナンシャル・アドバイザーがおそらくあなたが自分に合っているかどうかを尋ねるでしょう。例えば、ボードは一日中株式を取引したいと考えている潜在的な顧客に会ったが、彼はそれをしない。彼はそれ自体がフルタイムの仕事であり、彼は長期のお金で働くことを好むと言います。早期にそのような紛争を発見することは、災害の可能性を排除することができます。 Investing Answer：あなたの質問に対する回答は、プランナーの履歴書を超えていなければなりません。アドバイスがあなたの生活に影響を与える人を探しています。何年もの間、プランナーの専門知識だけでなく、自分の態度や投資哲学も快適に感じる必要があります。