フォリオの投資レビュー

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同社のウェブサイトから： "Folio Investingは、大幅なカスタマイズ、税制、コスト管理のメリットをもたらし、多様な投資とポートフォリオ管理のための強力なプラットフォームを提供します。私たちは、ミューチュアルファンド投資のメリットと個々の株式を保有するメリットを組み合わせることができます。

Folio Investingは、1999年にオープンしたブローカーであるFOLIOfnの子会社として、インターネットブローカーの中でもより確立された企業の1つです。

フォリオ・インベストメントは、顧客が多様なポートフォリオを構築するのを支援することに重点を置いています。同社は、目標の日付フォリオ、低ボラティリティ、幅広いマーケットエクスポージャー、その他の投資戦略に関心を持っているかどうかにかかわらず、160以上のReady-to-Go Foliosをすべての投資家に提供しています。フォリオ・インベストメントがポートフォリオを改訂またはリバランスすると、投資家は電子メールアラートを受信し、個人投資家が投資を注意深く監視できるようになります。

また、投資家は自分のポートフォリオを構築し、株式、ETF、ミューチュアルファンドを選択して組み合わせるという選択肢もあります。投資家は、Ready-to-Go Foliosと特注のFolioの間でアカウントを分割できます。 Foliosには分数株式が含まれているため、小規模投資家は手の届かない圏にアクセスすることができます。投資家がどれだけの支配力を発揮するかは、その投資家の慰め水準に完全に依存します。 FolioのReady-to-Go製品のいずれかをあなたのために働かせたり、その間のどこかに移動したりできます。

価格設定

Folio Investingでは、フラット料金のオプションが提供されています。 1か月に29ドルの投資家は、想像以上に多くの取引を行うことができます。株式を頻繁に持ちたい投資家にとって、この価格モデルは、十分なポートフォリオを持っていれば、多額の費用を節約できます。たとえば、25,000ドルのポートフォリオについては、月額29ドルの月額料金が年間の1.4％の費用に充当されます。

また、フォリオは手数料ベースの価格設定を提供しており、1トランザクションにつき4ドルを請求しています。また、前四半期に3回以下の取引を行った場合、このプランは四半期ごとに15ドルの手数料を課します。 IRAsの費用は年間25ドルです。

製品と利点

IRAなどの退職勘定で利用可能
ほぼすべての投資戦略のために設計された160以上のReady-to-Go Folios
あなたの個人的な利益に特別に適したカスタム、自分で作成したFolio
分数シェア投資
あなたをループに入れておくアラートの再調整
あなたの納税義務を最小限に抑えるための税金管理ツール
あなたが資金を調達するまで無償でFolioのパフォーマンスをテストするオプション
最低口座残高なし
取引に関する最小限または最大限の制限はありません

Folio Investingと競合他社

Folio Investingは、千年紀の前にFOLIOfnとして始まり、その分野で長寿を持っています。さらに最近のオンラインポートフォリオベースの投資には、2010年に設立されたMotif Investingや2008年に設立されたBettermentなどがあります。

フォリオと同様、モチーフとベターメントの両方で、分数投資、ポートフォリオのリバランシング、さまざまなETFを選択できます。 Motifは、古典的な目標日や資産配分戦略など、さまざまな投資戦略のためのポートフォリオを確立しています。また、共通のテーマ（別名「モチーフ」、つまり名前）でグループ化された資金も提供しています。ベターメントは選択するファンドの種類が少なく、投資家を「設定して忘れる」のに理想的です。 Motifは、Folio Investingのようなパーソナライズを可能にします。

MotifとBettermentの両方は、手数料体系に基づいて非常に小さな投資家のためのより良い選択肢かもしれません。 Motifは、 "Motif"（またはポートフォリオ）ごとに9.95ドルの手数料を差し引いて運営しています。ベターメントは、残高に応じて、0.15％と0.35％の四半期料金を請求します。