個人財務アドバイザーの定義と例|

概要：
個人の財務アドバイザーは、生命のあらゆる段階および様々な状況においてクライアントを支援するために、税務計画、資産配分、リスク管理、退職計画および不動産計画の専門知識を持っていなければなりません。場合によっては、クライアントは、個人の財務アドバイザーが信任状として行動することを可能にします。つまり、クライアントは事前にクライアントに相談することなく、個人財務アドバイザーがクライアントのために意思決定を行う許可を与えます。
ほとんどの州では、ライセンス要件はほとんどなく、規制がほとんどないため、誰でも自分の財務アドバイザーと呼べる。しかし、個人的な財務アドバイザーが得ることができるいくつかの資格があり、最も一般的なものはCertified Financial Planner（CFP）の指定です。アドバイザーは、CFP試験をパスし、適切なレベルの事前教育を受け、倫理規定に署名し、CFP指定を使用する権利を取得する前に数年間の実際の計画経験を持たなければなりません。

概要：

個人財務アドバイザー （個人財務アドバイザー はどのように機能するのですか（例）：個人財務アドバイザーは、投資アドバイザー、財務プランナー、投資マネージャーに似ていますまたは投資コンサルタント。個人の財務アドバイザーが顧客の現在の財務状況を分析し、クライアントが合理的かつ達成可能な財務目標を設定するのを助ける。彼または彼女は、豊富な質問に十分に対処することができます。個人の財務アドバイザーは投資勧告を行い、客観的なアドバイスを提供し、顧客が人生の決定による財政的影響を評価するのを助ける。