財務計画では、悪い方向に注意してください。しかし、

èæ´¥ããå¿è³é«åéè·¯ã§ä¿¡å·ã¸

ファイナンシャルアドバイザーと話すという考えは、多くの人々が歯科医への旅行について感じるのと同じように感じます。結局のところ、財務計画では、怖かったり不快な状況に対処する方法について考え、話し合う必要があります。

しかし、良い財務計画は、単に下面の保護だけではありません。それは人々が人生をすばらしくするようなエキサイティングで有意義なことを人々が行うことができるように計画することです。

下側の保護

信託者として、私は自分の生活の中で財務的な不利益に対して顧客が理解し、監視し、保護するのを支援する責任があります。私がクライアントに取り組むべき事のいくつかは次のとおりです：

どのようにクマの市場を処理する。ポートフォリオが20％または30％減少すると、あなたはどうしますか？
あるパートナーが自分の仕事を失うとどうなりますか？あなたはどのような波及効果に対処しますか？
1人のパートナーが病気になったり、無力化するとどうなりますか？
誰かがあなたを訴えるとどうなりますか？

私たちは、このような問題について話を始める前に、死亡や税金に関係する不動産計画の検討について話を始めます。人々がこれらの会話を恐れることは当然のことです。

人々が目標を達成するのを助ける

しかし、財務計画は、実際に人々が目標を達成するための財源を確保することです。私の見解では、これは本質的に楽観的なプロセスです。プランナーとして、私はクライアントがどんな目的であれ、目標を達成するのを手助けするためにここにいます。私たちは、希望、夢、価値観について多くの時間を費やしています。

クライアントの生活の中で潜在的な潜在的な問題に取り組むことが私の義務であるのと同様に、私の目的は、クライアントが人生においても逆さまを達成するのを手助けすることです。適切な財務計画を立てれば、私は人々が信じられないほどのことをするのを見ました。クライアントは頻繁に：

学校に戻り、キャリアを切り替えて夢の仕事を追いかける
家庭を築く
ビジネスを始める
安息日を取る
家を買う - または第2の家
世界を旅する
子供たちを大学に送る
親戚の世話

逆さまを覚えている

これらの業績は、多くの場合、人々が財政面について考えなければならない恐ろしいまたは困難な主題によって薄れています。しかし、私の練習では、家族の財政計画の変更の大半は否定的なものではなく、積極的なものから来ています。そう、はい、我々は欠点を守る必要がありますが、私たちが計画していることを忘れてはいけません。

リスクと不利な点だけに留まらず、財務計画で人々が達成する肯定的な成果について話すことは重要です。多分、これは歯科医への旅行のような財政計画について考えを止め、ジムへの旅行のように見えるようになるでしょう。あなたがそこにいる間は楽しいです。

Brian McCann（CFP）は、財務顧問であり、カリフォルニア州サンノゼにあるBootstrap Capital LLCの創設者です。

この記事はナスダックにも掲載されています。

iStock経由の画像。