生活と負債のコスト、州ごとの州

高い生活費を抱える多くの州でも、最も負債を負っている人々が住んでいることは偶然ではありません。悪名高い高級住宅であるアラスカ州とハワイ州の住民は、すべての州の平均消費者クレジットカード負債が最も高い。一方、ワシントンとカリフォルニア州の住民は、平均的に最も多くのモーゲージ債務を負っています。

家族はジョージア州やオハイオ州で年間75,000ドルの収入で快適に暮らすことができますが、コネチカット州やニュージャージー州などでは125,000ドルがかかることがあります。多くのアメリカ人にとって、収入と生活費はさらに離れています。

所得の遅れ、コストと負債の増加

米国では、所得の伸びに比べて手頃な価格が下落しており、これは債務水準の上昇に重要な要因となっています。当サイトの最新の家計負債調査によると、米国全体の生活費は2003年以来29％増加しましたが、当時の平均収入は26％増加しました。

「3％ポイントは大きな違いはないようだが、急性または慢性の健康問題を抱えるアメリカ人、生活費の高い都市に住む人、または大学に通うアメリカ人にとって、この格差はずっと重要な意味を持つ」とSean氏McQuay、私たちのサイトのクレジットカードの専門家。

「この間に借金が増えたのは理にかなっています。 「生活費は単に収入を上回っている」

Investmentmatomeの分析

Investmentmatomeは、米国労働統計局の消費者物価指数データと、米国国勢調査局のアメリカのコミュニティ調査の家計所得データを調べて、過去10年間の最大の米国大都市圏の27の所得と生活費の変化を比較しました。

下の地図は、各メトロエリアの所得の伸びと生活費の差を示しています。各気泡のサイズは面積の変化の割合を示し、大きな気泡はより高い割合を示す。グリーンバブルは所得が生活費を上回ったところを示し、赤は所得が遅れている場所を強調する。

ビューを変更するには、カテゴリをクリックします。

キーのハイライト

利益はペースを保っていません。 米国最大の27のメトロエリアのうち17の都市で生活収入の増加をもたらします。これは、10年前のように多くのアメリカ人がドルを伸ばしていないことを意味します。

ヒューストンは台頭している。 27の大都市圏のうち、グレーター・ヒューストンの住民は2005年以来生計費に関連して最も大きな収入増加を見せている。世帯所得の中央値は33％近く増加し、生計費は21％上昇した。エネルギー、航空宇宙、製造業を拠点とするこの地域の強い産業は、住民の収入の増加に貢献しています。

アトランタではほとんど成長していない。 アトランタのメトロエリアは、大都市の中で所得の伸び率が最も高い都市です。家計収入の中央値は2005年以来約4％増加し、生計費の16％の増加よりもはるかに低い。アトランタは、国内の主要なビジネスハブの1つですが、所得格差の拡大の原点でもあります。

27のメトロエリアでの収入と生活費

首都圏	家計収入中央値の変化、2005年から2015年	生活費の変化、2005年〜2015年	収入の伸びが生活費を上回る割合（負の割合は、生活費が所得の伸びを上回るところを示しています）
ヒューストン - ザウッドランズ - テキサス州シュガーランド	32.71%	20.69%	12.02%
シアトル - タコマ - ベルビュー、ワシントン州	33.95%	23.68%	10.27%
Boston-Cambridge-Newton、MA、NH	24.88%	18.47%	6.40%
ダラス - フォートワース - アーリントン、テキサス州	22.30%	17.69%	4.61%
サンフランシスコ - オークランド - フリーモント、カリフォルニア州	31.14%	26.65%	4.49%
アンカレッジ、アラスカ州	29.36%	26.37%	2.98%
ピッツバーグ、PA	28.88%	26.04%	2.83%
ポートランド - バンクーバー - ヒルズボロ、オレゴン州	25.43%	23.97%	1.47%
ワシントン・アーリントン・アレクサンドリア、DC、VA、MD、WV	25.06%	24.61%	0.45%
デンバーオーロラレイクウッド、コロラド州	24.76%	24.72%	0.05%
ニューヨーク - ニューアーク - ジャージーシティ、ニューヨーク、ニュージャージー、PA	22.09%	22.22%	-0.13%
ミネアポリス - セントPaul-Bloomington、MN、WI	17.81%	18.79%	-0.97%
Philadelphia-Camden-Wilmington、PA、NJ、DE、MD	18.16%	19.30%	-1.14%
サンディエゴ - カールスバッド、カリフォルニア州	19.78%	21.19%	-1.41%
セントルイス、ミズーリ州、イリノイ州	15.77%	17.37%	-1.60%
ロサンゼルス - ロングビーチ - アナハイム、カリフォルニア州	18.94%	20.57%	-1.63%
Chicago-Naperville-Elgin、IL、IN、WI	14.17%	17.01%	-2.84%
クリーブランド・イーリア、オハイオ州	14.25%	17.29%	-3.04%
ホノルル、ハワイ	26.60%	30.36%	-3.76%
シンシナティ、OH、KY、IN	17.78%	22.68%	-4.90%
Kansas City、MO、KS	14.51%	19.54%	-5.03%
Phoenix-Mesa-Scottsdale、AZ	12.23%	17.53%	-5.30%
ミルウォーキー - ワウケシャ - ウェストアリス、ウィスコンシン州	13.57%	22.15%	-8.58%
デトロイト - ウォーレン - ディアボーン、ミシガン州	3.68%	14.11%	-10.43%
マイアミ - フォートローダーデール - フロリダ州ウェストパームビーチ	14.01%	25.75%	-11.74%
タンパ（Tampa-St。）ピーターズバーグ - クリアウォーター、フロリダ州	13.50%	25.47%	-11.97%
アトランタ - サンディスプリングス - ロズウェル、ジョージア州	4.33%	16.49%	-12.16%

クレジットカード、学生ローン、住宅ローン債務

生計費の上昇と低所得層の増加は、米国の消費者債務に大きな役割を果たしました。インフレ率を調整した後、家計の負債調査によると、2003年以降、家計の借入は家計収入よりも15％速くなっています。

下の地図は、各州とワシントンD.C.の平均クレジットカード、学生ローン、住宅ローン債務を示しています。すべての負債が等しいわけではありません - 住宅ローンや学生ローン債務は、しかし、クレジットカード債務や高金利の他の債務は可処分所得を枯渇させる。

地図のクレジットカードと学生ローン債務の平均は個人向けであり、平均モーゲージ債務は家計によって測定されます。州別の平均家計負債の信頼できる出所はありませんが、個々の負債は、国家の住民が負債に関してどのように他の州と相対的に立っているかを示す指標です。

カテゴリをクリックしてデータを変更します。より暗い色はより高い数字を表す。（ノースダコタでは、学生ローン債務データは入手できませんでした。）

方法論

大都市圏別に2005年以降の所得と生活費を比較するため、2005年以降、毎年の「すべての都市消費者のための2014年アメリカのコミュニティ調査および消費者物価指数」の家計所得の中央値を用いた。

2015年5月の居住者あたりの平均クレジットカード債務データは、Experianのものです。

卒業生1人当たりの学生ローン負債の平均は、「大学アクセスと成功のための研究所」からのもので、2012-13学年のものです。学生ローン債務データはノースダコタでは入手できませんでした。

2014年の1世帯当たりの住宅ローン債務の平均残高は、Experianのものです。

iStock経由の画像。