適格投資定義と例|
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目次:
概要：
適格投資 は税引き前の退職計画への貢献です 動作の仕方（例）：
たとえば、Johnが会社の401（k）プランに参加しているとします。彼は月額200ドルの靴下を奪い、同社は給料からその金額を自動的に差し引く。ジョンは2週間に2,000ドルを稼ぐ
寄付は適格投資であるため、給与税はその額から差し引かれません。言い換えると、Johnが2週間に2,000ドルを稼ぐと、$ 401の401（k）寄付は "トップから"差し引かれ、残りは課税されます。これは、Johnが401（k）計画に貢献していない場合に課される2,000ドルの課税全体とは対照的です。
あなたが見るように、ジョンは給料のほんの少しで課税されるため、適格投資をするだけで貯金しています。さらに、ジョンが401（k）プラン（キャピタルゲインや配当など）で支払う金は税金がかかります。つまり、彼がそれを稼いでいる年に税金を支払う必要はありません。むしろ、彼は数十年後にお金を引き出すと税金を払う。これは彼のお金の多くが（税金を払うつもりではなく）彼のために働いていることを意味しています。
重要な理由：
適格投資
は、IRA、信託、529計画、その他多くの退職貯蓄計画で行うことができます。この例で示すように、彼らの課税延期状況は、特に長期投資家に大きな利点をもたらします。
