財務顧問の定義と例|

概要：

財務顧問 （財務アドバイザー 仕組み（例）： 財務アドバイザーは、投資アドバイザー、財務プランナー、投資マネージャー、投資に似ていますコンサルタント

財務顧問は、顧客の現在の財務状況を分析し、顧客が合理的かつ達成可能な財務目標を設定するのを助ける。彼または彼女は、豊富な質問に十分に対処することができます。ファイナンシャル・アドバイザーは投資勧告を行い、客観的なアドバイスを提供し、顧客が人生の決定による財政的影響を評価するのを助ける。

ファイナンシャル・アドバイザーは、生涯のあらゆる段階やさまざまな状況でクライアントを支援するために、税務計画、資産配分、リスク管理、退職計画および不動産計画の専門知識を持っていなければなりません。場合によっては、クライアントは、財務アドバイザーが信任状として行動することができます。つまり、クライアントは事前にクライアントに相談することなく顧問代理人に代わって決定を下すことができます。

重要な理由：

財務顧問は、何百万人もの人々が財政的に組織化され、教育上の人生の決定を下すのを支援します。

>ほとんどの州では、ライセンス要件はほとんどなく、規制がほとんどないため、誰もが自分自身を財務アドバイザーと呼ぶことができます。ただし、ファイナンシャルアドバイザーが入手できる資格はいくつかあり、最も一般的なものはCertified Financial Planner（CFP）の指定です。顧問は、CFP試験をパスし、適切なレベルの事前教育を受け、倫理規定に署名し、CFP指定を使用する権利を取得する前に数年間の実際の計画経験を持たなければなりません。また、CFPは指定を保持するために毎年一定の教育継続時間を取得する必要があります。

NFPFA、財務計画協会（FPA）、財務アドバイザー公認財務プランナー・ボード。