ミューチュアルファンドの定義と例|

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概要：

ミューチュアルファンド は、投資家の資金をポートフォリオマネージャー。その後、このマネージャは、さまざまな資産または資産の組み合わせのポートフォリオに、この大規模な株主プールを振り向けて投資します。

仕組み（例）：

ミューチュアルファンドには、株式、債券、オプション、先物、通貨、宝庫およびマネーマーケット証券への投資が含まれる場合があります。

ファンドのNAVまたは純資産価値での資金調達および要求時の株式の償還。ファンドの目的に応じて、それぞれの内容およびリスクは異なります。投資信託の運用報酬は通常、年間資産の0.5％から2％の範囲ですが、12b-1手数料、為替手数料、その他の行政報酬も適用されます。

クローズドエンド型相互資金：クローズドエンド型ミューチュアルファンドは、投資対象者に対して一定数の株式を発行し、通常は企業株のような主要取引所で取引を行います。

オープンエンドミューチュアルファンド：オープンエンドのミューチュアルファンドは、継続的に株式を発行し、償還する準備が整っています。株主は、純資産価値（NAV）で株式を購入し、現在の市場価格で償還することができます。
積立金：「積載」とは、投資信託の株式を購入する投資家が支払う販売手数料を指します。購入時に販売料金が課せられる場合、これはフロントエンド負荷と呼ばれます。逆に、バックエンド・ロードとは、投資家が最終的にファンドを売却する際に課される料金を表します。

無担保ファンド：無担保ファンドは販売手数料なしで売却されます。

さらに、の株式を投資家に売却する。ロードミューチュアルファンドのシェアクラスの最も一般的なバリエーションは、フロントロードA株式、バックエンドロードB株式およびレベルロードC株式です。クラスA株式ミューチュアルファンドのA株式は、購入の時間。これは、総投資額に対するパーセンテージとして課される販売手数料であり、ファンドを販売する財務担当者に報酬を支払うために使用されます。フロントエンド負荷の量は、元の投資から差し引かれます。例：投資家が2％のフロントエンド・ロードでミューチュアル・ファンドに10,000ドルを払うと、総売上高は200ドルになります。残りの$ 9,800は、ファンドの株式の購入に向かいます。株式は資産ベースの販売手数料を課すこともあります。投資家はこれらの費用を直接支払うことはありません。代わりに、ファンドの資産から取得されます。ファンドは、これらの手数料を使って株式を市場に出し、分配する。 Bの株式は、資産ベースの販売手数料の一例です。

B種株式：B種株式はバックエンドの手数料を徴収します。投資家がミューチュアルファンドのB株式を購入すると、ファンドが売却されるまで販売手数料が繰り延べられる。この遅延負荷は、通常、毎年減少します。 B株式は、通常、クラスA株式よりも資産ベースの販売手数料が高くなります。例：株式が最初の1年以内に売却された場合、ミューチュアルファンドのB株式は5％の負担を負担することがあります。しかし、この5％のバックエンド負荷は、5年目に排除されるまで、毎年1％削減することができます。一部のB株式は特定期間後に自動的にA株式に転換され、12b-1手数料が減額されます。
クラスC株式：クラスC株式は通常、フロントエンドの負担を課さないが、その株式が1年以内に売却される場合。
重要な理由：