RIAのための競争の増加

チャールズ・シュワブ（Charles Schwab）の調査によると、RIAの半数近くはオンライン投資勧告が間もなくトップのライバルの1つになると信じています。オンライン競争は、アドバイスサービスを提供し始めている伝統的なオンラインブローカーと、パーソナルファイナンスのスタートアップという新しい波の2つの面からもたらされています。これらの新しい競合企業が消費者に提供するメリットは主にコストを中心にしていますが、RIAは、パーソナライゼーションの欠如と1対1の相互作用が市場における競合他社の成長を妨げると考えています。それによると、ほとんどのRIAは、若い世代のクライアントが今日使用されているサービスモデルとは異なるサービスモデルを必要とする可能性が高いことを認識しています。 BettermentやJemstepなどの新しいウェルス・マネジメント・ベンチャーのようなオンライン・アドバイス・スペースの多くは、ポートフォリオの推奨事項を生成するためにアルゴリズムベースの投資アドバイスを使用しています。

T. Rowe Priceは、新たな産業中心のミューチュアルファンドを開始しています。ファンドは、純資産の80％を工業団地に投資し、資産の40％を少なくとも5つの異なる国々の米国外の会社に投資します。純費用は約1.05％で、最低投資額は$ 2,500または$ 1,000です。